Національний банк України звернув увагу банків та банківських асоціацій на випадки, коли послугами банків користуються фізичні особи-підприємці, що потенційно можуть створювати ризики зловживань. Особливо це стосується новостворених ФОПів, у яких обсяги фінансових операцій за короткий час значно перевищують очікувані місячні обороти та встановлені законом річні ліміти доходів для відповідної групи платників єдиного податку.
Регулятор наголосив на необхідності банкам виявляти ознаки компаній-оболонок — юридичних осіб або правових утворень, діяльність яких може бути фіктивною — та вживати ефективних заходів для запобігання використанню банківських послуг з протиправною метою. Такі заходи допомагають мінімізувати ризики відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.
Особливу увагу банкам рекомендується звертати на наявність реальної господарської діяльності клієнтів: виплати зарплат, сплату податків і обов’язкових бюджетних відрахувань, орендні та комунальні платежі, оплату транспортних і інших послуг.
Крім того, НБУ радить вести перелік осіб, яким відмовлено в обслуговуванні, та автоматично перевіряти клієнтську базу на співпадіння з такими особами чи їхніми контрагентами, а також обмінюватися інформацією про неблагонадійних клієнтів, дотримуючись законодавства (Закон №361).
Регулятор також наголосив на необхідності посилити комунікацію з клієнтами щодо вимог фінансового моніторингу та доводити їх у зрозумілій формі, щоб мінімізувати ризики використання банківських послуг для протиправних операцій.